Hier war es auf diesem Blog in den letzten Monaten sehr ruhig, was war da los? Es sollte doch möglich sein, mindestens einen Artikel im Monat zu schreiben….
Manchmal wächst es einem über den Kopf! Das habe ich oft von andren gehört aber nicht gedacht, dass es bei mir auch mal so sein wird. Anfang des Jahres 2023 habe ich (wie immer) sehr viel Zeit mit dem Mikromanagement des Depots verbracht. Von Monat zu Monat die Sparpläne angepasst, tägliches Tracking in Portfolio Performance durchgeführt und alle möglichen Blogartikel und YouTube Videos zum Thema Aktien gelesen und geschaut.

Lange Zeit wusste ich, es ist viel zu viel Zeit, die ich mit diesem Thema verbringe, aber es macht mir einfach Spaß. Irgendwann im März 2023 überkam mich plötzliche eine massive Unlust zum ganzen Thema. Innerhalb weniger Tage hatte ich kein Interesse mehr.

Es war eine Kombination aus dem großen Aufwand und der über Jahre hinweg gehaltenen sehr hohen Sparquote und den damit verbundenen Konsumeinschränkungen. Ich beschloss also, für 6 Monate mal den Druck aus der Sache zu nehmen: Ich reduzierte die monatliche Sparsumme von über 4000€ auf 2000€ und pausierte viele Sparpläne. Gleichzeitig wurden die ETFs stärker bespart.

Diese Zeit hat mir sehr gutgetan und auch einige wichtige neue Erkenntnisse gebracht:
• Das Depot kommt auch ohne mich zurecht 😊
• Etwas Konsum muss auch sein.
Ab September 2023 habe ich dann meine Aktivitäten wieder aufgenommen und die Sparpläne laufen mittlerweile wieder fast normal. Jetzt macht es mir auch wieder Freude!

Trotz meiner Abwesenheit hat das Depot einige wichtige Meilensteine eigenständig erreicht:
• Im Oktober 2023: 1000€ Bruttodividende im monatlichen Durchschnitt!
• Im November 2023: 400.000€ investiertes Kapital!

Die Zeit der Pause hat nicht nur dem Depot, sondern auch mir gutgetan. Manchmal braucht es eine Auszeit, um gestärkt zurückzukommen und die Früchte der langjährigen Investitionen zu ernten. Auf zu neuen Höhen, auf zu weiteren Meilensteinen – die Dividendenpiraten-Reise geht spannend weiter! 🚀

Am November habe ich eine interessante Aktie im Aktienfinder endeckt. Nach ausführlicher Recherche habe ich mich dazu entschieden, diese durch einen monatlichen Sparplan in mein Depot aufzunehmen. Ich wollte eine weitere Aktie besparen, die in den dividendenschwachen Monaten (Januar, April, Juli und Oktober) eine Dividende von mind. 3,5% ausschüttet und ein starkes langfristiges Dividendenwachstum aufweisen kann.

Hier eine kurze Übersicht über Cubesmart:

CubeSmart ist ein selbstverwaltetes Immobilienunternehmen und konzentriert sich in erster Linie auf den Besitz, den Betrieb, die Verwaltung, den Erwerb und die Entwicklung von Selfstorage-Immobilien in den Vereinigten Staaten.  Die Gesamtzahl der Läden, die das Unternehmen besitzt und/oder verwaltet, beläuft sich auf etwa 1.289. Zu Beginn des Jahres 2022 beschäftigte das Unternehmen 2,892 Mitarbeiter. Das Unternehmen wurde im Juli 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Malvern (Pennsylvania / USA).

Cubesmart (Stand Dez. 2022) hat eine Marktkapitalisierung von 8,5Mrd.€ und schüttet bei dem aktuellen Kurswert von 37,80€ eine Dividende von 4,42% bzw. 1,67€ aus. Die Dividenden werden seit 12 Jahren ununterbrochen um ca. 16,8% gesteigert und die Auschüttungsquote auf den AFFO beträgt gesunde 73%.

Aus der unteren Grafik lese ich eine mögliche jährliche Rendite von ca. 14% heraus und die Aktie liegt deutlich unter den fairen Werten der verschiedenen Bewertungsmodelle.
Daher ist für mich der aktuelle Zeitpunkt günstig, einen Sparplan auf Cubesmart zu starten.

Sollte CubeSmart auch für dich interessant sein, mache bitte deine eigene Analyse auf dem Aktienfinder.

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Heute möchte ich einmal eine Übersicht mit meinen Bloglesern teilen, warum ich auf Einzelaktien mit hohem Dividendenwachstum setze. Viele Blogleser argumentieren gerne , dass ich doch lieber einen ETF kaufen soll. Hier meine Beweggründe:

Ich selektiere aber lieber gezielt die Aktien nach meinen Auswahlkriterien im Aktienfinder.net und partizipiere vom teils gewaltigen Dividendenwachstum der Einzelaktien. Ein ETF hat in der Regel ein viel geringeres inneres Dividendenwachstum. Meist geht durch das regelmäßige Rebalancing im ETF auch dieses Momentum wieder etwas verloren.
Also „baue“ ich mir meinen eigenen ETF, indem ich auf über 160 Einzelaktien setze. Dabei kann ich diesen gezielt nach meinem Kriterien zusammensetzen.

In der nachfolgenden Tabelle habe ich alle Dividendenerhöhungen sowie Dividendenstreichungen aus dem Jahr 2022 aufgelistet. Hierbei kann man wunderbar sehen, das trotz der massiven Verschlechterung der wirtschaftlichen Rahmenbedingungen in der Welt (Corona, Ukraine etc.) der überwiegende Teil meine Unternehmen trotzdem in der Lage ist, die Dividende stark zu steigern. Im Durchschnitt wurden die Dividenden um +11,8% erhöht.

• 55 Unternehmen haben die Dividende um mehr als +10% p.A. angehoben!
• 57 Unternehmen haben die Dividende zwischen 0 und +10% p.A. angehoben.
• 11 Unternehmen zahlen eine gleichbleibende Dividende.
• 3 Unternehmen haben ihr Dividende gekürzt.

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Im Oktober 2022 konnte ich den 16. Platz bei den Helden der Finanziellen Freiheit belegen. Mit der erreichten Bruttodividende von 686€ bin ich nur 63€ oberhalb des Vorjahresniveau. Der Grund dafür ist das Fehler der Store Capital Dividende. Da ich
die Aktie nach dem 20% Kursanstieg und der Delisting-Ankündigung sofort verkauft habe,
gibt es diese tolle Dividende leider in Zulunft nicht mehr.

Stetiges Dividendenwachstum von Jahr zu Jahr. Da ich von den Dividenden in wenigen Jahren leben möchte, lege ich großen Wert auf gleichmäßige Ausschüttungsgrößen. Ich versuche möglichst monatlich, aber mindestens quartalsweise, ungefähr die gleiche Dividende zu erwirtschaften. Das kostet mich im Vergleich zu anderen Finanzbloggern leider immer etwas Rendite.

Im September 2022 konnte ich den 13. Platz bei den Helden der Finanziellen Freiheit belegen. Mit der erreichten Bruttodividende von 1103€ bin ich etwa 519€ oberhalb des Vorjahresniveau und der Zuwachs beträgt unfassbare 205%

Wenn man sich meine Kollegen in der Liste anschaut, dann habe ich mich gut geschlagen. Die Umschichtungen und Neuinvestitionen der letzten Monate machen sich nun endlich bemerkbar.

Stetiges Dividendenwachstum von Jahr zu Jahr. Da ich von den Dividenden in wenigen Jahren leben möchte, lege ich großen Wert auf gleichmäßige Ausschüttungsgrößen. Ich versuche möglichst monatlich, aber mindestens quartalsweise, ungefähr die gleiche Dividende zu erwirtschaften. Das kostet mich im Vergleich zu anderen Finanzbloggern leider immer etwas Rendite.

Am 15.September 2022 gab der REIT „Store Capital“ vorbörslich bekannt, sich mit den Immobilieninvestoren GIC and Oak Street über den Verkauf des REITs einig zu sein. Anschließend soll Store Capital von der Börse genommen werden. Das Übernahmeangebot liegt mit etwa 32,20$ ca. 20% über dem aktuellen Börsenkurs.

Ich habe daraufhin sofort meinen Gesamtbestand von ca. 126 Stück verkauft. Der Gewinn lag bei ca. 7€ pro Anteil und mir werden dadurch ca. 195€ Bruttodividende im Jahr fehlen.
Über den Verkauf bin ich sogar etwas traurig. Store Capital war eine wunderbare Firma und aktuell sogar sehr günstig bewertet. Ich wollte diesen Reit eigentlich noch viele Jahre im Bestand halten. Auf meiner Bewertungsbasis über den Aktienfinder wäre eine Rendite von knapp 20% möglich gewesen.

Leider geht durch den Verkauf eine wichtige Dividende in den eh schon recht schwachen Dividendenmonaten Januar, April, Juli und Oktober verloren. Ich muss also für einen gleichwertigen Ersatz sorgen, um keinen weiteren Nachteil zu erleiden.

Da ich aber so kurzfristig keine Alternative finde, habe ich den Betrag auf mehrere Aktien aufgeteilt. Dadurch kann ich das Risiko etwas besser verteilen.

Durch diese Neu- und Nachkäufe fließen mir in Zukunft bei ca. 7% Dividendenrendite (YoC 6,1% bei Store Capital) etwa 280€ zu. Da die Ausschüttungsmonate sich dabei mit denen von Store Capital überwiegend decken, scheint dies erst einmal eine probate Lösung zu sein.

Neu im Sparplan habe ich hier National Retail Properties (ISIN US6374171063) ausgewählt. Dieser Reit zahlt eine ähnliche Dividende wie Store Capital und auch die Fundamentaldaten sagen mir persönlich zu. Dieser Reit steigert bereits seit 32 Jahren seine Dividende und die Ausschüttungsquote auf den Gewinn / FFO ist für einen REIT bei angenehmen 71%. Basierend auf meinen Auswahlkriterien ergibt sich eine Unterbewertung und ich hoffe auf eine Rendite von ca. 27,5% bis Ende 2024.