Helden der Finanziellen Freiheit – Platz 16 in 10/2022

Im Oktober 2022 konnte ich den 16. Platz bei den Helden der Finanziellen Freiheit belegen. Mit der erreichten Bruttodividende von 686€ bin ich nur 63€ oberhalb des Vorjahresniveau. Der Grund dafür ist das Fehler der Store Capital Dividende. Da ich
die Aktie nach dem 20% Kursanstieg und der Delisting-Ankündigung sofort verkauft habe,
gibt es diese tolle Dividende leider in Zulunft nicht mehr.

Stetiges Dividendenwachstum von Jahr zu Jahr. Da ich von den Dividenden in wenigen Jahren leben möchte, lege ich großen Wert auf gleichmäßige Ausschüttungsgrößen. Ich versuche möglichst monatlich, aber mindestens quartalsweise, ungefähr die gleiche Dividende zu erwirtschaften. Das kostet mich im Vergleich zu anderen Finanzbloggern leider immer etwas Rendite.

 

Helden der Finanziellen Freiheit – Platz 13 in 09/2022

Im September 2022 konnte ich den 13. Platz bei den Helden der Finanziellen Freiheit belegen. Mit der erreichten Bruttodividende von 1103€ bin ich etwa 519€ oberhalb des Vorjahresniveau und der Zuwachs beträgt unfassbare 205%

Wenn man sich meine Kollegen in der Liste anschaut, dann habe ich mich gut geschlagen. Die Umschichtungen und Neuinvestitionen der letzten Monate machen sich nun endlich bemerkbar.

Stetiges Dividendenwachstum von Jahr zu Jahr. Da ich von den Dividenden in wenigen Jahren leben möchte, lege ich großen Wert auf gleichmäßige Ausschüttungsgrößen. Ich versuche möglichst monatlich, aber mindestens quartalsweise, ungefähr die gleiche Dividende zu erwirtschaften. Das kostet mich im Vergleich zu anderen Finanzbloggern leider immer etwas Rendite.

Verkauf Store Capital – Änderungen im REIT – Bestand

Am 15.September 2022 gab der REIT „Store Capital“ vorbörslich bekannt, sich mit den Immobilieninvestoren GIC and Oak Street über den Verkauf des REITs einig zu sein. Anschließend soll Store Capital von der Börse genommen werden. Das Übernahmeangebot liegt mit etwa 32,20$ ca. 20% über dem aktuellen Börsenkurs.

Ich habe daraufhin sofort meinen Gesamtbestand von ca. 126 Stück verkauft. Der Gewinn lag bei ca. 7€ pro Anteil und mir werden dadurch ca. 195€ Bruttodividende im Jahr fehlen.
Über den Verkauf bin ich sogar etwas traurig. Store Capital war eine wunderbare Firma und aktuell sogar sehr günstig bewertet. Ich wollte diesen Reit eigentlich noch viele Jahre im Bestand halten. Auf meiner Bewertungsbasis über den Aktienfinder wäre eine Rendite von knapp 20% möglich gewesen.

Leider geht durch den Verkauf eine wichtige Dividende in den eh schon recht schwachen Dividendenmonaten Januar, April, Juli und Oktober verloren. Ich muss also für einen gleichwertigen Ersatz sorgen, um keinen weiteren Nachteil zu erleiden.

Da ich aber so kurzfristig keine Alternative finde, habe ich den Betrag auf mehrere Aktien aufgeteilt. Dadurch kann ich das Risiko etwas besser verteilen.

Durch diese Neu- und Nachkäufe fließen mir in Zukunft bei ca. 7% Dividendenrendite (YoC 6,1% bei Store Capital) etwa 280€ zu. Da die Ausschüttungsmonate sich dabei mit denen von Store Capital überwiegend decken, scheint dies erst einmal eine probate Lösung zu sein.

Neu im Sparplan habe ich hier National Retail Properties (ISIN US6374171063) ausgewählt. Dieser Reit zahlt eine ähnliche Dividende wie Store Capital und auch die Fundamentaldaten sagen mir persönlich zu. Dieser Reit steigert bereits seit 32 Jahren seine Dividende und die Ausschüttungsquote auf den Gewinn / FFO ist für einen REIT bei angenehmen 71%. Basierend auf meinen Auswahlkriterien ergibt sich eine Unterbewertung und ich hoffe auf eine Rendite von ca. 27,5% bis Ende 2024.

Helden der Finanziellen Freiheit – Platz 18 in 08/2022

Im August 2022 konnte ich den 18. Platz bei den Helden der Finanziellen Freiheit belegen. Im Vorjahr war es noch der 15. Platz, ich bin also etwas abgerutscht.
Hier machen sich die entfallenden Dividenden der russischen Aktien (Gazprom) bemerkbar und ich bin mit der Bruttodividende von knapp 660€ sehr zufrieden. Auf dem Chart sind die Treppenstufen zu den Vorjahren deutlich sichtbar, darauf kommt es mir an:

Stetiges Dividendenwachstum von Jahr zu Jahr. Da ich von den Dividenden in wenigen Jahren leben möchte, lege ich großen Wert auf gleichmäßige Ausschüttungsgrößen. Ich versuche möglichst monatlich, aber mindestens quartalsweise, ungefähr die gleiche Dividende zu erwirtschaften. Das kostet mich im Vergleich zu anderen Finanzbloggern etwas Rendite.

Investmentübersicht September 2022

Der August war ein sehr turbulenter und ereignisreicher Monat. Es sind zwei wichtige Meilensteine in meinem Depot erreicht worden:

  • Neues All-time- high mit einem Depotwert von knapp 520.000€
  • Jahresdividendenprognose von mehr als 10.000€ brutto im Jahr

Natürlich hat der Gesamtmarkt kurz nach dem Erreichen dieser Werte wieder stark korrigiert und zum Monatsabschluss stand ein Minus von knapp -1,5% zum Vormonat in der Depotübersicht. In den nächsten Monaten erwarte ich stark volatile und leicht rückläufige Märkte. Ich werde daher nur die Sparpläne weiterlaufen lassen.

In der folgenden Tabelle kann man die Sparpläne für den September 2022 einsehen.
Insgesamt wurden 113 Sparplanausführungen getätigt. Diese werden mir weitere 105€ Bruttodividende im Jahr bzw. 8,77€ im Monat in der Zukunft erwirtschaften 😊

Im August sind mir aus dem Depot nur 660€ Bruttodividende zugeflossen. Diese wird wie immer vollständig reinvestiert. Für den Monat September erwartet ich gemäß dem DivvyDiary Dividendenkalender eine Bruttodividende von 900€.

 

Neu bei DivvyDiary – Grafik Dividendenwachstum

Bei DivvyDiary gibt es ab sofort eine neue Funktion, welche ich hier in diesem Blog regelmäßig nutzen möchte, um meine Strategie zu visualisieren:
Es kann nun ein neues Diagramm des jährlichen Dividendenwachstums (CAGR) für das eigene Depot visualisiert werden. Der Vergleich findet auf Basis der aktuellen Depotbestandteile statt:

Wie in der Grafik zu sehen ist, setze ich auf Aktien mit einem sehr hohen Dividendenwachstum. Allerdings ist die Auswertung aktuell noch nicht besonders aussagekräftig, da ich meine Aktenkäufe erst seit 2017 genau Auswerte und insbesondere in diesen ersten Jahren fast ausschließlich auf Growth-Aktien ohne Dividende und ETFs gesetzt habe.

Trotzdem stimmt mich die aktuelle Auswertung für dieses Jahr mit 18,2% sehr positiv. Ich konnte diesen inneren Wachstumswert der Dividende im Depot nicht selbst ermitteln und hätte eher ein Wachstum von etwa 10% vermutet. Die ausschüttenden ETFs und die Dividendenaktien haben auch nur einen aktuellen Anteil von 65% am Gesamtdepot. Da ich aber seit 2018 fast ausschließlich diese Assetklassen bespare, erwarte ich in den nächsten Jahren ein starkes Wachstum meinea Dividendeneinkommens.

Mein Depot in Echtzeit kannst du hier einsehen: Depot bei DivvyDiary

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